Обережно: шахрайство!

9 жовтня 2012

Шановні клієнти!

В останні місяці спостерігається тенденція збільшення випадків шахрайства з банківськими картами. Пропонуємо вашій увазі короткий опис найбільш поширених схем шахрайства з платіжними картками, а також перелік запобіжних заходів, які допоможуть вберегти ваші фінанси від зазіхань з боку зловмисників.

Отже,

Шахрайство в мережі Інтернет

Такий вид шахрайства припускає збір конфіденційних даних про картку і карткодержателя, а також подальше проведення операцій від імені власника картки в мережі Інтернет.

Основними способами збору інформації є:

  • Фішинг:
    • Створення тимчасових шахрайських сайтів, на яких клієнт залишає свої конфіденційні дані;
    • Розсилання листів, електронної пошти, або СМС-повідомлень з проханням відправити номер картки, ПІН-код, пароль, код CVV2/CVC2 (останні три цифри коду, надруковані на панелі для підпису із зворотного боку картки). Тематика повідомлень може бути різноманітною — від повідомлення про те, що картка заблокована, до запрошень взяти участь в акціях, розіграшах тощо, при цьому адресату пропонується перейти за вказаним посиланням, де ввести конфіденційні дані вашої картки, перераховані вище, або відправити ці дані відповідним листом. Мета подібних розсилок завжди одна — отримати конфіденційні дані, які дадуть доступ до грошових коштів власника картки.
  • Віруси:
    • На популярні сайти запускається вірус, який дозволяє збирати інформацію про реквізити банківських карт;
    • Троянські програми, які, потрапляючи на комп’ютер користувача, збирають дані про введені логіни, паролі, перевірочні коди та іншу конфіденційну інформацію користувачів.
  • Злом Інтернет-сайтів для збору даних про рахунки.

Запобіжні заходи:

  • підтримуйте в актуальному стані вашу антивірусну програму, регулярно оновлюйте антивірусні бази;
  • намагайтеся не розраховуватись карткою в інтернет-кафе, інтернет-клубах та на популярних сайтах (соціальні мережі тощо), тому що вони найбільш схильні до атак вірусних програм;
  • не вводьте інформацію на підозрілих сторінках, а на знайомих сторінках — інформацію, яка раніше не запитувалася;
  • не переходьте за посиланнями, вказаними в підозрілих листах; не відкривайте прикріплені до них файли;
  • не відповідайте на підозрілі електронні листи, які запитують вашу конфіденційну інформацію, тому банк ніколи не розсилає листи з подібними проханнями;
  • не передавайте таку конфіденційну інформацію як ваш логін (ім’я користувача) і пароль, код CVV2/CVC2, номер банківської картки стороннім особам;
  • зверніть увагу, що для входу в систему он-лайн банкінгу на сторінці авторизації потрібно вказати логін (ім’я користувача), пароль, іноді, — авторизаційний код, представлений у вигляді картинки; якщо запитуються додаткові конфіденційні відомості, — це є імовірною ознакою, що ви працюєте з «чужою» сторінкою;
  • при виявленні «незвичайної» поведінки звичної системи — повідомте про це гарячу лінію Дельта Банку — 044 428 95 95, 0800500600.

    Банкоматне шахрайство

    передбачає збір конфіденційних даних про картку (в т.ч. і ПІН-код) і карткодержатель в банкоматах через пристрої скіммінгу і вірусні програми з подальшим виготовленням «клонів» («білого пластику») реальних існуючих карт. Як правило, скіммінг відбувається на території України, а шахрайські операції на території ризикових країн.

    Запобіжні заходи:

  • якщо ви звикли знімати гроші в одному і тому ж банкоматі, запам’ятайте його зовнішній вигляд. При зміні зовнішнього вигляду панелі клавіатури або карткоприймача, краще карту навіть не вставляти і повідомити про свої підозри по телефону служби банку, який розміщений на банкоматі;
  • прикривайте клавіатуру руками при наборі ПІН-коду. Різні предмети біля екрану можуть бути маскуванням для прихованої камери;
  • найбільш захищені банкомати, що знаходяться на території банку, тому вони регулярно оглядаються співробітниками банку, а також у місцях, де поблизу є охорона і відеоспостереження. Шахраї полюбляють погано освітлені і не охоронювані банкомати. Однак цей захист не є 100-відсотковим;
  • розраховуючись карткою в торговельних закладах або кафе / ресторанах, тримайте карту в полі зору і не дозволяйте забирати її або ховати (під стіл, в підсобні приміщення тощо).

І, наостанок, загальні правила, які допоможуть вберегти ваші кошти від доступу сторонніх осіб:

  • картка та PIN-код не можна передавати (або повідомляти дані) іншим особам, у тому числі родичам, близьким, співробітникам банку;
  • ПІН-код і секретне слово-пароль краще запам’ятати, а конверт з ПІН-кодом знищити;
  • якщо ви все ж зберігайте ПІН-код, не слід тримати його поруч з карткою (і тим більше писати на картці!), а також у доступних місцях;
  • перевіряйте вашу виписку по операціях по картковому рахунку, зберігайте копії чеків і звіряйте їх з випискою;
  • не залишайте картку в автомобілі, готелі, гардеробі або інших місцях без нагляду;
  • замовте послугу SMS-інформування про всі операції з карткою: це дозволить вам швидко дізнатися про підозрілі операції та вчасно заблокувати картку у випадку підозри про шахрайство.

Дельта Банк докладає всіх зусиль для захисту своїх клієнтів і вживає оперативних заходів щодо запобігання шахрайства. Однак не менш важливим чинником безпеки рахунків і карток клієнтів є пильність та інформованість самих клієнтів

З урахуванням даних про найбільш поширені загрози безпеки карток і рахунків, рекомендуємо вам звернути увагу на наступну інформацію.

Болгарія віднесена до групи ризикових країн, до якої на сьогодні входять Таїланд, Малайзія, Тайвань, Китай, Гонконг, Болгарія.

Ми рекомендуємо клієнтам перед поїздкою за кордон зателефонувати до банку за телефонами клієнтської підтримки (044) 428 95 95 і повідомити про дати та країни поїздки.

Це дозволить клієнтові:

  • отримати актуальну інформацію про діючі ліміти на території даної країни;
  • при необхідності відкрити індивідуальний ліміт по сумі операцій на строк до 1 доби.

Для збільшення лімітів по картці на більш тривалий термін необхідно звернутися у відділення банку з письмовою заявою.

При цьому мається на увазі, що клієнт розуміє всі ризики, пов’язані зі збільшенням лімітів на проведення операцій з карткою.

Рекомендую

Довідкова інформація