На ринку банківських карт з’явилася нова схема шахрайства (фішингу)

13 липня 2010

Фішинг (англ. phishing, від fishing — рибний лов, вивуджування) — вид шахрайства, метою якого є отримання доступу до конфіденційних даних користувачів — номерів карток, CVV2-значень (3 цифри на зворотному боці картки), Pin-коду, логіну та паролю.

В даній схемі фішингу конфіденційна інформація про пластикові картки збирається таким чином. Власникам «пластика» приходять SMS-повідомлення про блокування карти. Також в повідомленні пишуть, що для розблокування картки номер картки, термін дії і CVV2-значення необхідно передати SMS-повідомленням або передзвонити на вказаний мобільний номер. Якщо власник картки дзвонить по вказаному номеру, то в процесі бесіди з ним шахраї просять повідомити всі реквізити пластикової картки.

Заволодівши даними карток, шахраї проводять операції покупки товарів та послуг через Інтернет. Нагадаємо, що проведення операцій через мережу Інтернет, не потрібна наявність картки, а тільки знання точного номеру, значення CVV2 та терміну дії картки.

Також, в подібних повідомленнях, присланих з невідомих номерів, шахраї від імені банку, як правило, просять прийняти участь в якій-небудь акції нібито від банку або підтвердити яку-небудь операцію, відправивши одиницю або двійку на номер, з якого надійшло SMS-повідомлення. У цьому разі просто списуються гроші з рахунку мобільного телефону.

З метою захисту наших клієнтів від шахрайських дій через Інтернет даний тип операцій за картами Дельта Банку є закритим для загального користування. Тільки в індивідуальному порядку клієнт, при необхідності, може відкрити доступ до мережі Інтернет, подзвонивши на телефон «гарячої лінії» або написавши заяву у відділенні Дельта Банку.

До уваги клієнтів Дельта Банку: розсилка SMS-повідомлень від нашого банку проводиться тільки з адреси DELTABANK. У разі отримання SMS-повідомлення будь-якого підозрілого змісту, клієнту необхідно звернутися до Дельта Банку, безпосередньо у відділення, або подзвонити за телефоном «гарячої лінії», який вказаний на платіжній картці або на сайті банку (0 44 428 95 95, 0 800 500 600). Також нагадуємо, що відповідно до Правил здійснення операцій за картковими рахунками, відкритими фізичними особами, які діють в Дельта Банку, власник картки не повинен розголошувати реквізити картки. При недотриманні даної вимоги відповідальність за проведені операції несе власник картки.

Довідкова інформація: Дельта Банк зареєстрований 15 лютого 2006 року. Ліцензія НБУ № 225 від 08.10.2009 року. Свідоцтво Фонду гарантування вкладів № 178 від 15.10.09 року. АТ «Дельта Банк» входить до групи великих банків Україна; мережа банку налічує 98 відділень у всіх регіонах країни. За станом на 01.06.10 року, засновник і власник 100% акцій банку — Микола Лагун, переможець конкурсів «Підприємець року — 2007» і «Фінансист року — 2008». На 01.06.10 року активи банку складають — 7,62 млрд. грн., кредитний портфель — 4,22 млрд. грн, залишки в касі, на кореспондентських рахунках в НБУ та інших банках — 2,03 млрд. грн., регулятивний капітал — 0,71 млрд. грн.